נזילות

נזילות היא היכולת שלך לשלם חשבונות במועד הפירעון שלהם. היא תלויה במזומן שבפועל זמין, לא ברווח על הנייר. עסק יכול להיות רווחי ועדיין להיכשל אם כסף מגיע מאוחר יותר משהוא יוצא. אתה מודד נזילות על ידי השוואת המזומן בחשבונות שלך עם התשלומים הצפויים.

הפער בין רווח למזומן נובע מתזמון. אתה קונה סחורה במרץ, מוכר אותה באפריל, והלקוח משלם ביוני. הרווח שלך באפריל נראה בריא בזמן שחשבון הבנק שלך ביוני ריק.

דוגמה. אתה זוכה בהזמנה של 40,000 € עם 25,000 € רווח בתוכה. אתה משלם לספק שלך 15,000 € בעת האספקה בשבוע 2. הלקוח משלם 60 יום אחרי החיוב, מה שנופל בשבוע 12. במשך עשרה שבועות אתה חסר 15,000 €, בתוספת שכר דירה ומשכורות של 6,000 € בחודש. הזמנה רווחית יצרה חור של 30,000 €.

עקוב אחר הנזילות עם תוכנית שבועית פשוטה: מזומן פתיחה, תשלומים נכנסים צפויים, תשלומים יוצאים צפויים, מזומן סגירה. שלושה עשר שבועות קדימה הוא אופק נפוץ. אם שבוע כלשהו מראה יתרת סגירה שלילית, יש לך בעיה לפתור עכשיו, לא מאוחר יותר.

הטעות הנפוצה ביותר של יזמים היא תכנון לפי תאריך החשבונית במקום לפי תאריך התשלום. לקוחות משלמים באיחור. הנח 30 עד 60 יום עבור לקוחות עסקיים וקרא את התנאים לפני שאתה חותם.

הטעות השנייה היא הוצאה של תשלום נכנס גדול כאילו היה רווח. חלק ממנו שייך למע"מ, חלק לספקים, חלק למיסים שתחוב בעוד כמה חודשים. העבר את החלקים האלה לחשבון נפרד והתייחס אליהם ככסף שכבר איננו.