Thanh khoản là khả năng thanh toán các hóa đơn khi đến hạn của bạn. Nó phụ thuộc vào tiền mặt thực sự có sẵn, không phải lợi nhuận trên giấy tờ. Một doanh nghiệp có thể có lãi mà vẫn thất bại nếu tiền đến muộn hơn khi nó ra đi. Bạn đo lường thanh khoản bằng cách so sánh tiền mặt trong tài khoản với các khoản thanh toán sắp tới.
Khoảng cách giữa lợi nhuận và tiền mặt đến từ thời điểm. Bạn mua hàng vào tháng Ba, bán vào tháng Tư, và khách hàng trả tiền vào tháng Sáu. Báo cáo lợi nhuận tháng Tư của bạn trông có vẻ khỏe mạnh trong khi tài khoản ngân hàng tháng Sáu của bạn trống rỗng.
Một ví dụ. Bạn giành được một đơn hàng 40.000 euro với 25.000 euro lợi nhuận trong đó. Bạn trả nhà cung cấp 15.000 euro khi giao hàng ở tuần thứ 2. Khách hàng trả tiền 60 ngày sau khi xuất hóa đơn, rơi vào tuần thứ 12. Trong mười tuần bạn thiếu 15.000 euro, cộng với tiền thuê và lương 6.000 euro mỗi tháng. Một đơn hàng có lãi đã tạo ra một lỗ hổng 30.000 euro.
Hãy theo dõi thanh khoản bằng một kế hoạch hằng tuần đơn giản: tiền mặt đầu kỳ, các khoản thu dự kiến, các khoản chi dự kiến, tiền mặt cuối kỳ. Mười ba tuần trước là một tầm nhìn phổ biến. Nếu bất kỳ tuần nào cho thấy số dư cuối kỳ âm, bạn có một vấn đề cần giải quyết ngay bây giờ, không phải sau này.
Sai lầm phổ biến nhất của người sáng lập là lập kế hoạch theo ngày xuất hóa đơn thay vì ngày thanh toán. Khách hàng trả tiền muộn. Hãy giả định 30 đến 60 ngày cho khách hàng doanh nghiệp và đọc kỹ các điều khoản trước khi bạn ký.
Sai lầm thứ hai là tiêu một khoản thanh toán lớn đến như thể đó là lợi nhuận. Một phần thuộc về VAT, một phần thuộc về nhà cung cấp, một phần thuộc về thuế bạn sẽ nợ trong vài tháng tới. Hãy chuyển những phần đó sang một tài khoản riêng và coi chúng như số tiền đã không còn thuộc về bạn.
