متطلبات رأس المال هي إجمالي المبلغ الذي تحتاجه لبدء عملك وتشغيله حتى يغطي تكاليفه الخاصة. يجمع هذا الرقم بين نفقات البدء لمرة واحدة، والمعدات، والخسائر التشغيلية التي تتوقعها في الأشهر الأولى. يجيب عن سؤال واحد: كم من المال يجب أن تجمعه قبل أن تبدأ؟
تطلب البنوك وبرامج المنح والمستثمرون هذا الرقم مبكرًا. تعرضه خطة العمل المُولَّدة كرقم واحد في القسم المالي، مبني على مدخلات التكلفة التي قدمتها.
أضف ثلاث كتل. الأولى: تكاليف لمرة واحدة مثل رسوم التسجيل، والمعدات، والودائع، والموقع الإلكتروني الأول. الثانية: تكاليف التشغيل حتى break-even، أي الإيجار والرواتب والبرمجيات والتسويق. الثالثة: هامش أمان للتأخيرات.
مثال لمقهى صغير. التكاليف لمرة واحدة هي 45,000 يورو للتجهيز، و12,000 يورو للمعدات، و3,000 يورو للتسجيل والاستشاريين، أي 60,000 يورو إجمالًا. تكاليف التشغيل الشهرية 9,000 يورو، وتتوقع أن يغطيها المقهى من الشهر التاسع. إذا كان يخسر 4,000 يورو شهريًا في المتوسط خلال تلك الأشهر الثمانية، فذلك 32,000 يورو. أضف هامش أمان بنسبة 15 بالمئة على 92,000 يورو، أي 13,800 يورو. متطلب رأس المال لديك هو 105,800 يورو.
الخطأ الشائع هو غياب هامش الأمان مقترنًا بـ runway قصيرة جدًا. يخطط المؤسسون للوصول إلى break-even في الشهر الرابع، ويجمعون هذا المبلغ بالضبط، وينفد نقدهم في الشهر السادس.
الخطأ الثاني هو الخلط بين متطلبات رأس المال وتكاليف البدء. تكاليف البدء هي الكتلة الأولى فقط. تشمل متطلبات رأس المال أيضًا المال الذي تحرقه بينما لا يزال الإيراد صغيرًا.
دوّن الرقم مع افتراضاته بجانبه. عندما يتغير تاريخ الـ break-even لديك، يتغير الرقم أيضًا.
